La Audiencia de Palma permite a otras cuatro víctimas de la estafa de Lujo Casa recuperar su dinero
La Sección Quinta condena a un banco a devolver los pagos a cuenta de los afectados por haber descuidado su deber de control y vigilancia
Los tribunales ya habían dado la razón a otros perjudicados que demandaron a la entidad bancaria
El próximo jueves arranca el macrojuicio por uno de los mayores fraudes inmobiliarios de Baleares
El principal acusado en la estafa de Lujo Casa, Carlos García Roldán, habla con su abogado en la Audiencia de Palma. / B. Ramon
La Audiencia de Palma ha permitido recuperar el dinero a otras cuatro víctimas de la gran estafa inmobiliaria de Lujo Casa, un fraude cifrado en más de tres millones de euros que dejó 240 afectados con promociones fantasma en toda Mallorca en 2015 y 2016 y que el próximo jueves será juzgado penalmente.
El tribunal de la Sección Quinta ha condenado a un banco a devolver los pagos a cuenta que realizaron los afectados por haber descuidado sus deberes de vigilancia y control que le eran exigibles. La Justicia ya había dado la razón a otros perjudicados que demandaron a la entidad bancaria.
Ahora, la Sala amplía la cobertura a otros cuatro ciudadanos que no habían podido ser resarcidos en un primer momento, ya que un juzgado de primera instancia de Palma los había excluido en su sentencia al haber abonado dos de ellos a la promotora 20.000 euros mediante un cheque bancario por la reserva de una vivienda, cheque que la promotora ingresó en el banco demandado, mientras que otros dos realizaron un anticipo de 12.000 euros en julio de 2017 por una casa y luego desistieron, si bien la promotora nunca les devolvió el importe, pese a haberse comprometido a ello.
La Audiencia Provincial ha dado la razón a estas cuatro víctimas y ha estimado el recurso de apelación que interpusieron contra la primera sentencia de un juzgado de primera instancia de la ciudad, que revoca parcialmente, por lo que condena al banco a devolver a estos cuatro afectados los 20.000 y 12.000 euros que adelantaron, más los intereses devengados.
Además, la Sección Quinta confirma también el reintegro de los fondos por parte de la entidad bancaria a otros nueve perjudicados de la estafa de Lujo Casa, como había sentenciado el primer juzgado. En esa ocasión, se declaró la responsabilidad del banco respecto a la pérdida de los anticipos efectuados por otros nueve afectados por un importe total de 138.850 euros en la cuenta que Promociones Lujo Casa Baleares SL tenía abierta en la entidad demandada, todo ello por “incumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley de Ordenación de la Edificación”.
El tribunal cita jurisprudencia del Tribunal Supremo en su sentencia de mayo de 2025 en la que destaca “la existencia de un deber de vigilancia o control que pesa sobre el banco receptor de los anticipos y cuyo incumplimiento genera responsabilidad; el banco debe asegurarse de que los anticipos percibidos por el promotor en la compraventa de viviendas se ingresan en la cuenta especial abierta por este y que, respecto de esta cuenta, el promotor ha contratado las garantías que exige la ley (aval o seguro de caución); en caso de incumplir este deber, la entidad financiera incurre en responsabilidad”.
Los magistrados añaden: “El modelo de conducta al que se debe acomodar el banco no es el del buen padre de familia, sino el más exigente de comerciante experto que ejerce normalmente actividades de financiación y que, en el caso de descuento de efectos cambiarios, puede indagar no solo sobre la solvencia del promotor descontatario sino también sobre la naturaleza de su actividad y sobre la naturaleza de los créditos a que responde la emisión de las letras descontadas”.
La Sala subraya que el deber de vigilancia del banco se extiende también a los ingresos de dinero mediante el abono de efectos cambiarios. “La responsabilidad de la entidad bancaria demandada debe afirmarse, en cuanto consideramos que pudo conocer, de haber actuado conforme a la diligencia que le era exigible, que el referido ingreso se correspondía con una entrega a cuenta recibida por la promotora titular de la cuenta”, recalca el tribunal. Este reproche a la forma de actuar del banco lo hace el tribunal tanto en el caso del pago con un cheque como en el de los dos ciudadanos que desistieron y pidieron que les retornaran el dinero.
El jueves empieza el macrojuicio
La sentencia de la Sección Quinta se conoce días antes de que la Sección Segunda empiece el macrojuicio por la estafa inmobiliaria de Lujo Casa. Está previsto que el próximo jueves arranque la vista oral por uno de los mayores fraudes inmobiliarios de Baleares. En el caso de que no se alcance un acuerdo previo, el juicio se prolongará durante dos meses, hasta finales de septiembre. Cerca de 200 testigos, la mayoría de ellos, unos 150, perjudicados en la causa tendrán que declarar en la Audiencia de Palma. El jueves comparecerán los guardias civiles que investigaron el caso, mientras que, en septiembre, al final del juicio, declararán los encausados.
El presunto cabecilla del entramado, Carlos García Roldán, conocido como ‘Charly’, se enfrenta a una petición de condena del fiscal de 16 año y medio de prisión. Para su mano derecha, Michele Pilato, la fiscalía solicita nueve años de cárcel, mientras que para otros seis encausados reclama penas que oscilan entre los tres y siete años de privación de libertad. El ministerio público les imputa delitos de estafa agravada, falsedad en documento mercantil, pertenencia a grupo criminal, insolvencia punible, blanqueo de capitales y receptación.
El fraude inmobiliario se gestó a partir de diciembre de 2015, según la acusación. García Roldán creó la empresa Promociones Lujo Casa Baleares junto a otros cuatro sospechosos. La entidad alquiló una oficina en la calle Cardenal Rossell de Palma, donde empezó a ofrecer viviendas sobre plano. Michele Pilato se unió poco después al proyecto, aportando el nombre comercial de Mallorca Investment.
Los acusados lograron captar a más de 240 clientes que pretendían comprar sus futuras casas y que desembolsaron más de 3,3 millones de euros por contratos de reserva y opciones de compra. Bajo la apariencia de ser expertos promotores solventes, publicitaron hasta 32 promociones inmobiliarias en Palma, Llucmajor, Marratxí, Calvià, Port d’Andratx, Algaida y Palmanyola.
Según el fiscal, llegaron a colocar carteles publicitarios en solares que ni siquiera habían comprado, ya que tampoco disponían del respaldo financiero necesario ni de patrimonio.
El dinero que obtuvieron de los afectados supuestamente lo dedicaron a gastos personales y no a la construcción de casas. Según la acusación pública, García Roldán sacó en efectivo casi un millón de euros, gastó más de 700.000 euros en el Casino Mallorca, efectuó compras con la tarjeta de Lujo Casa por importe de 311.000 euros y realizó grandes transferencias a familiares y allegados. Además, presuntamente creó un entramado societario para desviar los fondos de las víctimas utilizando testaferros. Huyó a Colombia, se cambió de aspecto, pero fue finalmente detenido.
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